Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком собираются усилить мониторинг денежных переводов между физическими лицами с целью выявления нелегального ведения бизнеса. О предстоящих изменениях в регуляции рассказал агентству “Прайм” юрист Александр Хаминский, возглавляющий Центр правопорядка в Москве и Московской области.
Эксперт отметил, что разрабатываются законопроекты, предусматривающие автоматизированный обмен информацией между финансовыми учреждениями и ФНС. Банки будут предоставлять данные о сомнительных переводах, таких как регулярные крупные суммы, особенно если получатель не имеет официальных источников дохода.
В настоящее время уже практикуется блокировка карт, которые используются для коммерческих операций, однако новые правила направлены на более комплексный контроль. «Обычно банк приостанавливает перевод, если обнаруживаются признаки, свидетельствующие о предпринимательской деятельности физического лица через личный банковский счет.»
Хаминский подчеркнул: «За последние годы практика поступления денег на личные карты за оказанные услуги или проданные товары стала массовой.» Юрист также напомнил, что безвозмездные переводы между физическими лицами не подлежат налогообложению, что подтверждается письмом ФНС от февраля 2025 года.
Налоговые обязательства возникают лишь в случае, когда перевод фактически является оплатой за товары или услуги. Если лицо без официального дохода регулярно получает крупные суммы, это может привести к проведению проверки.